FinatextグループのFinatext、ナウキャスト、スマートプラスは、対面営業におけるコンプライアンスチェックの効率化を生成AIで支援する「Finatext AI 営業アシスト -AIコンプライアンスチェック-」を、IFA法人であるGAIAが導入したことを発表した。
導入の背景
金融業界では顧客本位の業務運営（フィデューシャリー・デューティー）の徹底がこれまで以上に求められており、営業プロセスの透明化とガバナンスの高度化が業界共通の課題となっている。とくに、対面での面談内容はブラックボックス化しやすく、適切な情報提供や意向把握が行われているかを客観的に確認する仕組みの整備が急務となっている。
従来のコンプライアンスチェックは、審査担当者が対象の面談録音を全編にわたって傾聴し、問題箇所を手作業で特定する方法が主流だった。全件対応には時間を要するため、審査担当者への業務負荷が課題となっていた。こうした状況を踏まえ、Finatextグループは生成AIを活用することで、審査の精度と効率を同時に高める本サービスの開発・提供に取り組んできた。
GAIAは、欧米で主流のフィーベース（残高連動報酬型）モデルを先行して導入したIFA法人である。専任のプライベートFP（ファイナンシャル・プランナー）が顧客1人ひとりのライフプランに寄り添い、長期的な資産運用を支援している。
同社ではこれまで、コンプライアンスチェックにあたり、審査担当者が対象の面談録音を全編傾聴し、問題の有無を確認する運用を行っていた。
「Finatext AI 営業アシスト -AIコンプライアンスチェック-」の導入後は、生成AIが自動で問題箇所を検知・抽出することで、審査業務にかかる時間が削減されるとともに、見落としリスクの低減による審査品質の向上を実現した。
「Finatext AI 営業アシスト -AIコンプライアンスチェック-」の概要
本サービスは、対面営業における録音データを生成AIが解析し、コンプライアンス上のリスクや必須項目の漏れを自動検知するソリューション。
- 対面営業の録音：営業担当者と顧客の対面でのやり取りを録音し、データとして保存する。
- 音声の自動文字起こし：録音データをテキストに自動変換する。面談内容の記録作成にかかる業務負荷を軽減する。
- 章分割と法令違反アラート：音声データを章ごとに分割し、法令違反の可能性が高い内容が含まれる場合はアラートで通知する。各社のコンプライアンス・マニュアルや特定の業法ルールに基づき、チェック項目を個別に設定することも可能である。
- 該当箇所のピンポイント確認：アラートが出た箇所のみを選択して音声を聴取できる。コンプライアンス担当者は会話全体を傾聴する必要がなく、問題の可能性がある箇所をスピーディーに特定・確認できる。
